柜員警惕高異常開卡難——貴州銀行安順關嶺縣支行堵截一起異常開卡事件

印象貴州網(wǎng) 2019-8-4 16:45 530758 0

摘要: 7月31日，貴州銀行安順關嶺縣支行嚴控開戶環(huán)節(jié)，強化客戶身份識別，成功堵截一起異常開卡事件。

印象貴州網(wǎng)訊（通訊員　譚飛芳） 7月31日，貴州銀行安順關嶺縣支行嚴控開戶環(huán)節(jié)，強化客戶身份識別，成功堵截一起異常開卡事件。

當天下午3點，一劉姓客戶持外省籍居民身份證進入關嶺縣支行營業(yè)大廳，提出辦理銀行卡業(yè)務。當值柜員按照規(guī)定核實客戶身份信息和職業(yè)信息等時，客戶要求開通UK版網(wǎng)銀。在與客戶溝通中得知男子主要從事五金加工行業(yè)，此次開卡用途主要便于轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬額度每筆達50萬元。可疑的賬戶用途和交易金額，引起了柜員警覺，根據(jù)“大額轉(zhuǎn)賬需警惕，開戶信息要詳細”的反洗錢工作要求，柜員進一步詢問了客戶五金加工廠的名稱、經(jīng)營地址等信息，客戶先是支支吾吾，最后不耐煩講出經(jīng)營場所為濱河大街128號。隨后，大堂經(jīng)理根據(jù)男子提供的信息地址，實地查詢發(fā)現(xiàn)，濱河大街128號為某金融機構(gòu)辦公樓，且周邊商鋪鱗比櫛次，并無該客戶所稱的五金加工廠。

綜合客戶提供信息，柜員判斷此次開卡存在異常，立即報告會計主管。見此情況，劉姓客戶以接聽電話為由，迅速離開。

有效識破異常開卡事件，是貴州銀行安順關嶺縣支行加強對柜員反洗錢知識培訓，強化客戶身份識別，積極創(chuàng)建“最安全銀行”帶來的新變化。下一步，貴州銀行安順關嶺縣支行將繼續(xù)加大案防教育力度，以案例為警示，做到警鐘長鳴，打造市民百姓信賴的“最安全銀行”。

編輯：圓子